SEMINARIO SISTEMA DE AUTOCONTROL Y GESTIÓN DEL RIESGO LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO (LA/FT) REPORTE OBLIGATORIO DE INFORMACIÓN A LA UIAF

I SEMINARIO

SISTEMA DE AUTOCONTROL Y GESTIÓN DEL RIESGO LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO (LA/FT)

REPORTE OBLIGATORIO DE INFORMACIÓN A LA UIAF

Circular Externa 304-000001

19-Feb-2014  Superintendencia de Sociedades

Presentación

El lavado de activos y financiamiento del terrorismo son actividades ilícitas que se presentan en cualquier relación comercial, contractual o financiera, por medio de transacciones mimetizadas en el giro ordinario de los negocios causando grandes pérdidas económicas y sociales.

Colombia juega un papel fundamental en la lucha contra el terrorismo y el lavado de activos, dado que desde el año 2000 viene ajustando su normativa a los estándares internacionales, promoviendo mejores prácticas comerciales y el autocontrol en las transacciones, con el único objetivo de blindar a las empresas de todos los sectores en general frente a la los delitos económicos y a los riesgos asociados.

La Superintendencia de Sociedades nos entregó el pasado 14 de Febrero la Circular Externa 3004-00001, en la cual tiene como objetivo la creación del SISTEMA DE AUTOCONTROL Y GESTION DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y EL REPORTE DE INFORMACION A LA UIAF para las empresas del sector real; que a su vez complementa la normativa proferida por la UIAF, Superfinanciera, Supertransportes y el Gobierno en General; todas éstas encaminadas al único propósito de proteger el sistema financiero y real de tan aberrantes actividades criminales.

De esta manera, es fundamental que los diversos actores de la economía comprendan el alcance y la importancia del cumplimiento de la normativa y de la protección de los negocios de los diversos riesgos por medio de del conocimiento de las actividades ilícitas y la prevención con la estructuración del SISTEMA DE AUTOCONTROL en cada una de las empresas.

Nuestro seminario va más allá de entregar una herramienta para cumplir con la normativa o de capacitar a los asistentes en la prevención, detección y control de las actividades ilícitas; pretendemos alertar y crear consciencia de las debilidades internas del sector real que son aprovechadas por los criminales que a diario usan el sistema legal para lavar su dinero.

Temario

1. Introducción LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

a.   Conceptos sobre LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

b.   Delitos subyacentos

c.   Marco Jurídico Internacional

d.   Organismos de Cooperación Internacional

e.   GAFI como autoridad mundial en la prevención LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

f.    Efectos macro y micro económicos LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

g.   Tipología del LAVADO DE ACTIVOS

h.   Ciclo del LAVADO DE ACTIVOS

i.     Similitudes y diferencias entre LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

j.    Riesgos asociados al LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

2. Alcance Colombiano

a.   Responsables control, detección, represión y confiscación en Colombia

b.   Normativa Colombiana para la prevención de LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

c.   Supervisores

d.   Sujetos obligados

3. Esquema Basado en riesgo  LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO

a.   Personas (Cliente, Empleado, asociado, Proveedor)

b.   PEPS

c.   Debida Diligencia

d.   Canal de operación (Efectivo, Crédito, Internet, Voucher, Bitcoin)

e.   Posición geográfica (Ciudades, áreas protegidas, zonas libres, paraísos fiscales)

f.    Productos o servicios (Cantidad, empaque, presentación, denominación, certificados de origen)

g.   Listas de control

h.   Señales de alerta

i.     Análisis de las operaciones (Intentada, inusual, sospechosa)

4. UAIF

a.   Funciones

b.   Reporte de actividades UAIF

5. Modelo de Matriz de Autocontrol

a.   Diseño y aprobación

b.   Ejecución

c.   Seguimiento

d.   Verificación

e.   Capacitación

f.    Comunicación

Metodología

El seminario pretende ampliar los conceptos entregados en la Circular Externa 304-000001 19-Feb-2014  Superintendencia de Sociedades y otra normativa nacional e internacional que hacen referencia al LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO en un lenguaje simple y por medio de casos reales para mayor comprensión del tema.

De igual forma se realizara el análisis de un modelo de Gestión de Riesgo, el cual es de carácter público y estará incluido en las memorias.

Conferencista

Dra Marta Deise Cadavid Acevedo, Profesional en el área contable con Especialización en Gerencia Financiera y Master en Economía  Financiera, Certificada en AML (Anti-Money Laundering) by FIBA –FIU (Florida International Bankers Association  and Florida International University)en la prevención e investigación de los delitos contra el patrimonio económico tales como lavado de activos, fraude, narcotráfico, terrorismo, corrupción y trata de personas; con 20 años de experiencia en contable y financiera en el sector real.

Información

Fecha                            : Jueves 3 de Abril de 2014

                   Lugar         :        Auditorio Papelería Panamericana  Cra 43A N° 6 Sur-150

                            El parqueadero no tiene costo. 

Horario       :       8:00 AM – 1:00 PM

                   Valor           :        Persona Natural $300.000

                                                Persona Jurídica $333.334 – Practicar 10% de retención

                        Se otorga el 15% de DESCUENTO a los participantes en cualquiera de nuestros eventos durante 2013 o en 2014.

Devolución:        Si usted no puede asistir y ya ha pagado su participación, se devuelve el 70% del valor o se puede canjear por la participación en otro evento a llevarse a cabo durante 2014.

CIERRE DE INSCRIPCIONES ABRIL 2 a las 13pm,

Consignaciones después de esta hora, se hará el respectivo reintegro.

 Incluye      :        Memorias y Refrigerio.

Proceso de Inscripción

Si su Empresa requiere documentos adicionales a la factura, le rogramos  solicitarlos con anticipación

Una vez realizada su consignación, favor enviar copia de esta y datos para la factura, ART 617 E.T. (agradecemos diligenciar formato de inscripción):

Cuenta Corriente Bancolombia – Corriente – 005 133 022 37 a nombre de:

Vivian Del Socorro Alvarez Jimenez  -  43.502.182.

Email para confirmación de consignación; libra0791@une.net.co  ó vivianaj2009@gmail.com.

NO SE RECIBEN INSCRIPCIONES SIN CONSIGNACION!!! – LOS CUPOS SE ASIGNAN EN EL ORDEN DE RECEPCIÓN DE LAS PRUEBAS DE LAS CONSIGNACIONES

AGRADECEMOS SU COLABORACION CON ESTE PROCEDIMIENTO!!!

SEGUIMOS CON LOS INCAUTOS

Después de la caída de DMG y el debacle económico que ello significó en algunos municipios del sur del país, los colombianos en general entendimos que hay mercado para todos incluso para los delincuentes más osados.

Si bien es cierto el ESQUEMA PONZI o PIRAMIDES no es nuevo y ha sido usado por muchos para desestabilizar la confianza del mercado financiero de varios países, también ha servido para medir la ingenuidad de la población y la capacidad de hacer dinero fácil.

Al referirme a la ingenuidad de la población o de la ciudadanía en general, estoy hablando de la confianza que tenemos hacia el otro, cuando entregamos cualquier cantidad de dinero para que éste sea supuestamente multiplicado en proporciones y en tiempo no contempladas en el mercado financiero; dinero que generalmente no sobra y la mayoría de los casos es el producto de muchos años de esfuerzo; es decir, las pirámides están construidas por patrimonios individuales de trabajo.

Particularmente la ingenuidad no obedece a una clase social determinada, nivel de estudio o región específica; pues hemos observado y sorprendido al conocer que las mayores pérdidas morales y económicas han afectado a la población en general. El delito económico curiosamente no discrimina.

El otro punto de vista para seguir perdiendo dinero en las Pirámides o esquemas Ponzi se basa en los deseos fervientes de hacer dinero fácil y en corto tiempo, demostrando entonces que la creatividad no solo está en los negocios lícitos; la creatividad también acompaña a los delincuente capaces de crear compañías de papel, sin sedes físicas ubicables, falsos NITs o RUTs y con nombres similares para de confundir a los incautos

Sin embargo en éste segundo grupo podemos ubicar a los que fervientemente van más allá de posicionar los ahorros de toda una vida en una posible inversión; en este segundo grupo ubicamos los que aún a sabiendas del enorme riesgo que corren y de la ilegalidad que los acompaña sólo desean multiplicar el dinero a toda costa.

Es así como la confianza no está basada en el comportamiento netamente financiero, creado por la cultura del análisis o estudio previo de las opciones de inversión; tal comportamiento está basado más bien en el instinto de crear riqueza inmediata; es decir que nos puede más la avaricia que la inteligencia aun sabiendo que la posibilidad de pérdida es alta.

El fraude y lavado de activos requiere de dos partes o como lo decimos los expertos, los delitos financieros requieren contrapartes; la primera, la que genera el delito y la otra quien lo conoce, lo acepta como parte de la cultura e incluso lo patrocina como los ¨inversionistas¨ del esquema PONZI o PIRÁMIDES. Entonces, quien tiene la PIRÁMIDE y quien entrega el dinero con la esperanza de acrecentar su patrimonio individual son responsables de delito.

Los escándalos financieros de los últimos años nos han demostrado que las leyes en Colombia se quedan cortas frente a la complejidad de los delitos económicos; sin embargo el Gobierno en general no ha bajado la guardia y han creado diferentes estrategias para evitar que la historia se repita; las campañas en los medios de comunicación que el Gobiernos y en el sector privado a diario promulgan pretenden no dar tregua a los delincuentes, pero éstos esfuerzos se ven opacados por la ingenuidad de unos y la avaricia de muchos.