lunes, 10 de febrero de 2020

Fraude al Desnudo: Fraude con dinero plástico





Los medios de pago como las tarjetas de crédito y débito son mecanismos apetecidos por perpetradores internos y externos que ven una oportunidad maravillosa de intercambiar los vouchers por efectivo, reclamar ventas ficticias, confabularse con terceros o abusar de la confianza de ciertos clientes. Auditar los cuadres o cierres de caja conociendo de antemano como un perpetrador opera con dinero plástico le ayuda a detectar actividades antiéticas con poco esfuerzo.
#IamaFraudFighter
#FraudealDesnudo

1 comentario:

  1. Excelente vídeo, muchas gracias por compartir tus conocimientos!! Tuve una experiencia similar con el primer ejemplo, La cajera recibía su salario en tarjeta de debido, cada vez que le pagaban (cada quincena), en vez de ir al cajero automático a retirar el salario, utilizaba el POS de la empresa y retiraba efectivo de la caja, tal como si fuera cajero automático. Así ella acumulaba puntos por compras y no se molestaba en ir a los cajeros automáticos. En Nicaragua, además de la comisión que cobran los bancos (3 a 5%), se aplica retención del 1.5% (Impuestos) sobre ventas por POS.

    Saludes.

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