Entre
el listado global de delitos económicos y precedentes o fuentes de lavado de dinero,
el contrabando hace parte de dicha lista causando graves pérdidas económicas a
nivel global arrasando economías locales sin misericordia. La creatividad de la
industria criminal es enorme, a tal punto que el contrabando se comete de diferentes
formas e incluso pasa por debajo de los ojos de las autoridades.
La
intención es la fina línea que divide el engaño y el error y pensaríamos que
esto sólo se discutiría en ciertas esferas financieras, pero nunca con los alimentos.
Cuando el planeta está pasando por una de las dificultades más grandes e impensables,
el fraude alimentario es rampante como la misma corrupción. Lo grave del asunto
es que poco se habla de este fenómeno quizás por que nos creemos que todo lo
que consumimos es legítimo. Que tal si cada mañana nos preguntamos si los
productos como la leche, el aceite de oliva, las aceitunas, la miel, la carne
molina, el atún, y los condimentos si son lo que dicen ser de acuerdo a los
fabricantes.
La
industria criminal usa cualquier tipo de artimañas para esconder el producto de
sus actividades ilegales entre ellas el enmascaramiento de las transacciones a
través de terceras personas consideradas como testaferros. Sin embargo, las
organizaciones enfrentan más retos con respecto a la identificación del beneficiario
dado que actualmente están empleando capas de testaferros para complicar o evitar
identificar dicho beneficiario. La pregunta que debemos hacernos es que controles
tenemos en las organizaciones para detectar a los testaferros de los testaferros.
FRAUDE
AL DESNUDO: Influencers y delitos económicos.
Las
redes sociales abrieron las puertas a la innovación en marketing a través de
personas que de una u otra forma tiene aceptación social y capacita de
influenciar en el consumo de grupo de interés. Deportistas de alto rendimiento,
actrices, actores, cantantes y en general personas del mundo del espectáculo
han derivado la participación en las redes sociales como otra fuente de
ingreso. Este tema tiene tanto de ancho como de largo, pero muchas de estas
personas sin ser PEPs también generan riesgos relacionados con el lavado de
dinero y financiamiento al terrorismo, dada opacidad de sus actividades y su
relacionamiento con el oscuro mundo criminal. ¿Qué tanto sabemos de los
influencers en el mundo de los negocios? ¿Como hacemos la debida diligencia a
los influencers?
Fraude al Desnudo: FINCEN
Files y el Oficial Cumplimiento
Los reportes de
actividades sospechosas son de carácter confidencial que tienen entre muchos fines
ayudar a las autoridades en la investigación de delitos; por lo tanto, tal actividad
requiere exactitud y compromiso en su desarrollo. Sin embargo, los últimos
eventos relacionados con FINCEN dejan al descubierto las debilidades de control
de los sujetos obligados y la exponen a los oficiales de cumplimiento que hicieron la tarea. No es un secreto que tales archivos recogen
información de las operaciones de lavado de dinero y sus delitos precedentes a
nivel global dado que FINCEN es la UIF más grande y más demandante del planeta,
por lo que cada nombre reportado tanto de una organización, institución o
persona cuenta una historia vinculante con el oscuro mundo criminal. Es crucial
apoyar a los oficiales de cumplimiento en estos momentos para que continúen son
su ardua labor en momentos donde la industria delincuencial está de fiesta.
