Fraude al desnudo - Cultura del sapo (Whistleblower)

De acuerdo al último Reporte de las Naciones en 2018 de ACFE claramente describe que el  mejor mecanismo para detectar y prevenir conductas antiéticas es el canal de denuncias... la cultura del sapo. Pero más allá de implementar la estrategia del canal de denuncias, lo más importante es la protección de los derechos de los denunciantes y cero retaliación y venganza.

Fraude al Desnudo Sensibilidad en redes sociales

Fraude al Desnudo - Hablemos sin miedo y sin tapujos sobre adminsitracion de riesgos: Una investigacion para monitorear el contenido de las redes sociales de las personas que representan la organizacion es mas comun de lo que see cree, dado que dichas personas o ejecutivos pueden influenciar en las decisiones de los clientes o usuarios con lo que postean en sus redes sociales. Los impactos pueden variar de acuerdo a cada post, pero en todo caso, las instituciones no deben ahorrar esfuerzos para entregar la verdad a través de personas correctas. Las redes sociales de los empleados de alto nivel no debieran reflejar situaciones confidenciales! #IamaFraudFighter

Fraude al Desnudo - Sujetos Obligados

Los sujetos obligados están determinados en las 40 Recomendaciones del GAFI, las cuales deben ser implementadas en cada jurisidicción. R22 y R23 se enfocan en ACTIVIDADES Y PROFESIONES NO FINANCIERAS DESIGNADAS donde abogados, notarios, contadores e incluso auditores tienen responsabilidades puntuales en la adiminstración del riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.

Fraude al Desnudo - ROS SAR

Reporte de Operaciones Sospechosas o Suspicious  Activity Report es una las actividades que hace parte del sistema de administración del riesgo de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, con el cual las autoridades pueden iniciar investigaciones o compartir con autoridades de otros países.

Los sujetos obligados deben entrenar a las personas que estan en la primera linea de defensa para que detecten las banderas rojas de una operación sospechosa para reportarse adecuadamente.

Fraude al Desnudo - Política DD - KYC

El proceso de debida diligencia debe quedar por escrito y en lo posible diseñado como una política para evitar ambigüedades o ares zonas grises.  Como es bien sabida, la debida diligencia es como la caja de Pandora donde encontramos muchas sorpresas, pero siempre debemos tener claro que la regla de oro es encontrar el beneficiario final de los fondos tantos de los que se reciben como de los que se pagan.